跨境支付有哪些风险

一、网络支付安全风险

如果通过互联网渠道进行跨境支付，在交易转账过程中会出现一系列的网络安全问题。 在我国跨境电子商务外汇支付交易的数据传输过程中，有时会因信息故障或系统崩溃而导致支付信息丢失。 此外，一些不法人员还会利用钓鱼网站或其他技术窃取支付账户信息，导致交易方信息泄露。

此外，由于支付的虚拟化，在交易单据审核过程中，实践中也会出现困难。 面对这种潜在的交易风险，交易方应注意自身网络的安全。 进行大额交易时，最好使用自己的私人电脑，并连接到安全可靠的私人网络。 收到来源不明的网络链接时，切勿轻易点击，防止黑客通过钓鱼网站植入病毒入侵窃取用户账号信息。 最好在电脑上下载可靠有效的杀毒软件，定期检查电脑系统。

2、资金冻结风险

部分商业银行尚未建立跨境电商交易结算系统，外贸企业冻结资金反洗钱风险较大。 在B2B跨境交易中，外贸企业主要通过银行账户收款和资金周转，这一过程受制于银行的反洗钱风险管理。 由于现阶段很多银行尚未建立专门的B2B跨境电商交易结算系统，难以有效管控此类风险。 一些正常的跨境电商支付结算也会面临资金被冻结的情况，加重了外贸企业的负担。 流动风险。 即使交易方无洗钱意图或行为，实践中也常有两种情况会导致资金冻结风险。

一种情况可能是境外付款人通过跨境支付向境内收款人银行账户频繁付款，但双方均未向银行申报或申报材料有误，导致部分合法资金被作为非法资金冻结。 另一种情况是，交易方通过跨境支付划转的资金确实可能是异常资金。 比如在我国，暂时未知的虚拟货币交易或数字收藏交易也可能导致银行卡被冻结。 比如一笔交易金额为10000，但是首付银行卡里面还有990000的合法资金。 有时警方会冻结银行卡内的100万资金，因为警方可能在不知道100万资金来源的情况下阻止非法资金转移。 并且全部冻结。

因此，面对跨境支付的银行冻结风险，一方面，交易方必须认真对待交易申报流程，必须提供完整、准确、合法、有效的交易资料。 另一方面，收款人最好使用余额较小的银行卡进行交易，付款人也应使用资金准确的银行卡进行转账，以免被警察冻结由于怀疑交易，卡中的所有余额。

3、支付平台信用风险

由于交易资金会进入第三方支付平台，平台可以直接控制交易资金。 一旦平台出现问题注册海外公司买卖比特币违法吗，无法正常支付，交易方将蒙受损失注册海外公司买卖比特币违法吗，难以挽回。 因此，交易双方在进行交易时必须慎重选择交易平台。 最好选择信用可靠的大平台，最大程度保障支付财产安全。