跨境赌博资金转移的主要方式及典型案例

为进一步提高全民反赌、反赌的意识，防范和打击跨境赌资交易中的违法违规行为，中国支付清算协会（以下简称协会）收集了公安机关、国家外汇管理局、中国人民银行公布的涉赌典型案例。 在协会查处的公开行政处罚案件和举报案件中，对跨境赌博资金转移的5种主要方式和10起典型案例进行了梳理总结，现予以发布。

1.利用“跑台”为赌博网站收钱

●资金划转方式：“跑分平台”大多披着“网络兼职”的外衣，利用平台注册会员提供的银行账户和支付账户分散大量资金。 蚂蚁移动跨境赌博资金分批转移。

●风险提示：个人参与“跑分”项目本质上是出租、出借账户。 不仅个人信用会受到严重影响，还存在财产损失、个人信息泄露等风险，甚至涉嫌协助犯罪。

案例一：利用“跑分平台”为赌博网站办理资金清算案件

2020年6月，警方破获“4.09”重大跨境赌博案。 这是一起通过“跑路平台”为跨境赌博提供资金清算的典型案例，涉案资金超过300亿元。 本案涉赌资金划转方式如下：注册成为“润分平台”会员时，您需要上传账户或支付二维码，将保证金充值至“润分平台” ; ，境外博彩平台将充值信息发布至“跑团平台”，平台注册会员采取类似网约车的方式抢单； 、赌徒直接通过二维码向“润分平台”注册会员转账赌款； “润分平台”利用大量取得、租用、借用的银行账户和支付账户，层层转移赌资，逃避资金交易监管。 在此案中，警方抓获犯罪嫌疑人90名，冻结银行账户和支付账户2400个，冻结金额5.94亿元，关闭“跑分平台”1个，取缔渠道商17家。

案例二：使用数字货币为赌博网站办理资金结算

2020年10月，警方成功破获一起利用数字货币泰达币（USDT）进行资金结算的新型跨境网络赌博案。 本案中，“积分平台”使用数字货币USTD进行积分操作。 USDT（泰达币）是外国公司发行的区块链数字货币，按1:1的比例与美元挂钩。 犯罪团伙非法设立“跑分平台”。 平台报名的跑友须以人民币购买USDT币作为保证金，并向“跑分平台”提供购买USDT币的充值码； 将各种充值金额的USDT充值码整合成一个USDT充值码池，以充值接口的形式提供给境外博彩网站。 赌徒需要扫描USDT充值码进行充值； 平台将直接扣除“跑分”人员此前购买的等额泰达保证金，并向赌客提供相应的泰达币充值码，由赌客充值与泰达币等值的人民币至赌客账户。 “跑分”人员。 在此案中，警方共抓获犯罪嫌疑人76名，查处涉案网络支付工作室4家，捣毁网络赌博团伙2个。

2.利用非法“第四方支付平台”为赌博网站集资

●资金划转方式：所谓非法“第三方支付平台”，是指未取得国家支付结算业务许可，违反国家支付结算制度，依托正规第三方支付渠道，并通过大量注册商户或个人账户。 走道。 不法“第四方支付平台”往往以“合法”示人，通过层层伪装逃避监管。

●风险提示：根据《中华人民共和国刑法》和最高人民检察院印发的《关于办理互联网金融犯罪案件座谈会纪要》，从事互联网金融犯罪案件的“第四方支付平台”在非法经营资金支付结算活动中，因其非法为违法犯罪活动提供资金结算，可能构成开设赌场罪、赌博罪、诈骗罪的共同犯罪，也可能单独构成非法经营罪、协助信息网络犯罪活动罪、洗钱罪、包庇罪、隐瞒犯罪所得罪。

案例三：“第四方支付平台”违法经营案

2019年8月，警方破获了利用“第四方支付平台”为非法平台提供资金结算的“7.09”非法经营案。 在“7.09非法经营案”中，易某等人处理了来自全国各地的数万张物联网卡，然后用自己的物联网手机号向某通信公司申请手机充值卡码。 网上充值完成支付后，通过刘某某集团建立的某支付结算系统流转，易某等人收集卡码进行“洗钱”。 “洗白”资金由刘某某团伙垫付，提现给赌客。 刘某某等人建立的平台具有支付结算功能。 上游负责对接商户资金流入，下游负责对接商户资金流出。 以非法经营罪，对刘某某等10名被告人，判处有期徒刑二年以上七年以下，并处罚金； 被告人易某、刘某某因协助信息网络犯罪活动，被判处有期徒刑几年使用泰达币向境外汇款，并处罚金。

3.利用空壳公司为赌博网站集资

●资金转移方式：一是利用自己或他人的信息成立空壳公司，向支付机构申请开通支付通道，为博彩网站收款； 二是将空壳公司的营业执照和企业银行账户卖给赌博网站，为赌博网站的资金划转提供便利； 三是在电子商务平台注册虚假商户，制造虚假网络购物记录，将赌博资金等非法资金伪装成电子商务购物交易。

●风险提示：根据《中华人民共和国刑法》和最高人民检察院发布的《关于办理互联网金融犯罪案件座谈会纪要》，上述行为可能构成共同犯罪。开设赌场罪、赌博罪、诈骗罪，或者单独实施的，构成非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪、洗钱罪、包庇和诈骗罪。隐匿犯罪所得罪、买卖国家机关证件罪、妨害信用卡管理罪。

案例四：利用空壳公司为赌博网站集资

2019年12月，公安部督办的“6.15”开设赌场案告破。 经公安机关侦查，犯罪嫌疑人赵某是江西、深圳多家企业的实际注资人，专门帮助网络赌博资金了结犯罪活动。 赌博资金使用泰达币向境外汇款，从中赚取佣金。 该团伙以“江西某公司”、“江西某传媒公司”为名，通过计算机网络接收、经营赌博资金，抽取2%-2.8%的手续费。 该团伙不断发展下线，先后成立多个小组，引导各小组利用他人身份信息办理公司营业执照注册、开立公司支付账户和银行账户，专门用于套取赌资，并转账至指定的银行账户。 或转账至指定支付账户。 该案涉及全国多个省份，甚至跨越国界。 警方抓获犯罪嫌疑人19人，涉案金额20亿元。

案例五：倒卖公司营业执照和公司银行账户

2021年1月，张某甲等3人买卖国家机关证件妨碍信用卡管理案在市人民法院公开审理。 法院查明，2019年10月至2020年1月，被告人张某佳、赵某某、张某义通过买卖公司营业执照、公司银行账户等公司程序谋取利益。 另案起诉）教唆万某某等人先后注册9家公司，取得9张营业执照，5个公司银行账户。 随后，被告人张甲、赵某、张乙将营业执照、企业银行账户等资料共五套公司手续出售。 其中，万某某名下的转卖营业执照、企业银行账户等壳公司手续被赌博软件平台绑定第三方支付平台收取赌博资金。 经审理，上述被告人犯买卖国家机关证件罪、妨害信用卡管理罪，被判处六至八个月有期徒刑，并处罚金。

案例6：利用虚假快递单号、虚假商户信息套取赌款案

警方在“净网2020”专项行动中破获一起贩卖“空袋子”案件。 “空包”，即空空如也的快递包裹，实际上是一串虚构的快递单号。 犯罪嫌疑人在电商平台注册假冒商户，利用“空包”制造虚假网购记录，将赌资等违法资金伪装成假冒商户的电商购物交易。 “空包”也成为跨境赌博洗钱的利器。 警方在此案中查获“空包”网站2700余个，对40余名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。 犯罪嫌疑人将主要以帮助信息网络犯罪罪追究刑事责任。

4.直接或间接利用银行、支付机构渠道为赌博网站集资

●资金划转方式：一是通过个人和商户接收条码对接支付机构，为博彩网站提供支付结算服务； 支付。

●风险提示：根据《银行卡收单业务管理办法》等相关规定，银行和支付机构必须严格遵守“谁开户（卡）谁负责”和“用户（商户）谁负责”在从事收购业务时。 本着客（商）管主体责任原则，对因履职不力直接或间接为赌博网站提供支付服务的，将依法严肃问责。

案例7：银行和支付机构被举报盗用商家和个人支付条码给赌博网站

2020年以来，协会受理多起涉及个人和商户支付条码盗用问题的举报。 经查，部分收单机构未对特约商户（主要是小微商户）收款条码进行妥善管理，未采取有效措施及时对特约商户交易进行监控核实，部分特约商户盗用支付静态码违反规定到赌博等非法平台。 此外，账户机构对个人收款码管理存在薄弱环节，为个人违规出租、出借收款码带来可乘之机。 部分个人收款码用于为非法平台提供收款服务。

案例8：因特约商户转让网络支付接口为赌博网站收款被处罚

2020年4月，中国人民银行对一家支付机构未及时发现和处置特约商户转移支付接口，为支付机构提供支付结算服务的支付机构，没收违法所得，并处1亿元以上罚款。非法集资平台。

5.通过地下钱庄转移赌资

●转移资金的手段：一是通过地下钱庄非法买卖外汇进行境外赌博活动；

●风险提示：根据《个人外汇管理办法》和《外汇管理条例》，境内个人从事外汇买卖等交易，应通过取得相应证件的境内金融机构办理。依法取得经营资格。 或者非法引进交易外汇数额较大的，由外汇管理机构给予警告，没收违法所得，并处罚款； 构成犯罪的，依法追究刑事责任。

案例9：李某非法买卖外汇案

2019年2月至12月，李某通过地下钱庄非法买卖外汇14笔，金额46.5万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反了《个人外汇管理办法》第三十条规定。 根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款32.1万元，并将处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例10：李某波通过地下钱庄汇款案

贪官李某博从内地向何某章指定的内地银行账户转账人民币共计1281万元，再按澳门市场汇率收取港币。 根据双方约定，何某章直接从应付金额中扣除兑换金额的千分之二、千分之三作为手续费，共计违法所得3万余元。

· 结尾 ·