这台“搬运”比特币的机器，年化收益高达250%，风靡全球，却麻烦不断

我手头只有50美元，想购买比特币用手机可以下载比特币钱包吗，但我不想注册交易账户； 出国旅游只想带个手机，不管去哪个国家，都能顺利拿到当地的法币...

这些看似不切实际的想法，正在被神奇的机器完成。 它们是分布在全球30多个国家和地区的比特币ATM。 在为商家提供巨额利润的同时，也让中本聪在比特币白皮书中提出的比特币支付理念得以实现。

随着加密货币在全球的普及，比特币现金、以太坊、莱特币、门罗币等也可以通过ATM机进行交易。中国大陆地区没有加密货币ATM机，本文提到的加密货币ATM机买卖全部发生在中国大陆以外

然而，随着全球部署的比特币ATM数量迅速增加，税收、洗钱、双花攻击等问题也随之而来。

1 风靡全球的加密货币ATM

2013年，全球第一台比特币ATM在加拿大问世，并于当年10月29日在温哥华的一家小咖啡馆开业。

此后，加密货币ATM以极快的速度遍布全球，数量呈指数级增长。 其中，2014年全球加密货币ATM机数量为4台，2015年为325台用手机可以下载比特币钱包吗，2016年为499台，2017年为963台，2018年为2058台，2019年为4103台。截至目前，全球加密货币ATM机数量已达达到 6,436 台，加密货币 ATM 的安装速度也在以每天 7 台的速度增长，而且这一数字有望继续增长。

这就是加密货币 ATM 机的样子！

这些ATM机主要分布在美国、加拿大、英国、澳大利亚、西班牙、瑞士等地，ATM机制造商有20多家，其中Genesis Coin产量最高，产量占总数的33.3% ATM 机和 General Bytes 生产了所有 ATM 机的 32.5%，其中 Lamassu 生产了 7.4%。

ATM 机行业正在形成。

对于ATM机的不断落地，推特主持人丹·塔皮耶罗（Dan Tapiero）在看到格林威治老金融中心加油站旁的比特币ATM机时表示：“Change is coinging（未来已经到来，只是还没有到来）受欢迎的）”。 微博博主区块链William表示，让人们亲眼看到比特币可以用来提现和消费，可以消除媒体对加密货币的负面影响，是对加密货币最好的宣传。

那么，为什么ATM机会以指数级的速度落地并备受推崇呢？

首先，它很容易申请。

在 Youtube 上，到过香港的施先生向他的 YouTube 订阅者展示了他如何仅用一部手机和一个比特币冷钱包就能在几秒钟内拿到港币。

视频中，史先生首先在机器上选择语言（可选语言包括英文、中文、法文、德文、韩文和日文），进入ATM取款页面，选择取款金额，获取取款二维码代码，然后用智能手机中的比特币冷钱包扫描二维码，点击发送按钮，ATM机下一秒自动吐出石先生想要的港币。 整个过程非常顺利，没有任何冲突感。 施先生需要支付的是冷钱包中等量的比特币和少量的手续费。

整个过程就像操作一台新的ATM，更加方便，因为你在比特币ATM上根本不用银行卡，连PIN码都不用记——整个过程就在你的手机上与冷钱包。

事实上，比特币ATM机的外观与法币ATM机几乎无异，但与“嵌在水泥墙里”的银行ATM机不同，这些机器的安全级别没有银行ATM机高。 它用几个螺母固定在地板或墙上，体积也更小。

香港比特币ATM取款机外景

除了取款，这些ATM还可以“存钱”，这个过程几乎和取款一样简单。

存钱的过程正好相反。 用户提供加密货币钱包地址后，或选择使用ATM机提供的地址后，即可将现金存入ATM机，进而获得比特币、比特币现金、以太币、莱特币等币种。

便利只是其中之一。 通过调查，笔者发现了推动该行业发展的其他真正原因。

2 暴利驱动的行业

“在美国，安装比特币ATM并不难，有些地方甚至不需要申请。”

在美国经营加密货币 ATM 的加州大学圣巴巴拉分校三年级学生哈里森·布劳弗斯在社交媒体上写道。

Harrison Blaufuss 一年前申请安装一台 ATM 机。 据介绍，这台ATM机日均交易额达600-900美元。 只要计算好运营中的各种成本，很快就会开始赚钱。

在美国，申请这样的机器也很简单，去美国商务部网站（）申请货币交易牌照就可以了。 在美国的一些州，州政府把比特币ATM当作自动售货机，甚至不需要货币交易许可证——当然，交易的前提是你的钱来自合法来源。

澳洲税率8.3%； 加拿大税率6.4%； 捷克税率 6.2%； 美国利率 5.8%； 英国利率 5.2%；

那么 Harrison Blaufuss 的生意到底有多赚钱呢？ 为了获得准确的信息，需要计算成本和收益，包括ATM投入成本、场地租金成本、日均交易量和维护成本。

根据coinatmradar此前提供的比特币ATM交易手续费统计，北美ATM交易手续费率普遍为6%，而在澳大利亚，该费率高达8.3%，也就是说你每进行100美元的交易，要支付代理人 6-8 美元。 一台普通比特币ATM机的成本约为4000美元，按日均交易量667美元计算，场地租金、维护费等综合成本按每月100美元计算。

使用 coinatmradar 网站提供的成本计算器，我们发现 Harrison Blaufuss 的盈利能力惊人。

其中，最亮眼的当属投资回收期。 这样一台投资成本4000美元的机器，投资回收期不到半年——只有5个月。

按照传统行业10年投资回收周期的平均水平，这样的回报周期简直就是暴利！

当然，ATM机的盈利能力也是惊人的。 加州大学圣塔芭芭拉分校大三学生Harrison Blaufuss在经历前五个月的成本回收期后，一年内可净利润9072美元。 ，如果他有 100 台这样的机器，他一年可以赚 90 万美元。

当然，真实的商业环境可能并没有那么简单，但无论如何，这些数据揭示了一个道理——加密货币ATM机之所以能够如此迅速地遍布全球，便利并不是全部道理，而是巨大的利润是！

随着加密货币ATM机的推广，监管层面也遇到了新的挑战。

3 ATM导致税收和双重支出问题

2019 年 11 月 15 日彭博社报道，美国国税局（IRS）刑事调查负责人约翰福特此前表示，美国国税局正在调查比特币 ATM 和自助终端可能产生的税务问题。

Fort 表示，美国国税局正在与执法部门合作，调查加密货币等新技术的非法应用，他说：

“只要你能用现金购买比特币，这就是我们正在寻找的，显然我们可能对使用比特币售货亭的人感兴趣。买家的资金来源，比特币售货亭的运营商（都在我们调查的范围）。”

美国国税局 (IRS)

据彭博社报道，在美国，每个主要城市都至少有一台这样的机器，全国共有 4,274 台。

Fort 解释说，加密货币 ATM 服务必须遵守 KYC 法规：“它们必须遵守同级别的 KYC（实名注册）和 AML（反洗钱）法规，我们认为这些法规在服务中并未完全执行” Fort 解释说，税收问题是加密货币领域的一个新兴风险因素，匿名增加了不合规的可能性，他说。

除了美国国税局关注的税收问题外，ATM 机还是另一种犯罪的帮凶。

援引环球新闻报道，2019年3月13日，加拿大卡尔加里警方破获了一起跨区域网络犯罪案件。 该犯罪团伙利用比特币ATM机进行诈骗交易。

针对比特币ATM机的犯罪活动发生在加拿大七个城市，其中近一半发生在加拿大卡尔加里。 犯罪团伙使用放置在街上的比特币 ATM 机提取现金。 在比特币交易确认后的 10 分钟内，他们在 ATM 机上拿到了现金，然后取消了它，导致比特币 ATM 机供应商在 112 次欺诈交易中蒙受损失。 19.5万美元（约合人民币131万元）。

警方认为这四名嫌疑人实施了“双花”攻击，其中一个人从比特币 ATM 取款，然后在比特币 ATM 公司可以处理取款之前远程取消交易。

经查，四名嫌疑人之所以能够以如此简单的方式实现双花，与比特币的RBF功能有关。

RBF是Replace-By-Fee的缩写，直译为费用置换，意思是可以通过支付更高的费用来置换相同的未打包交易。 当用户发送比特币交易时，设置的手续费太低，交易不能被矿工打包，或者需要很长时间才能被矿工打包。 但此时比特币接收方需要尽快拿到比特币，而RBF功能允许发送方发送一笔手续费更高的交易来替代之前的交易。

工具没有对错之分，错的是工具使用者心中的邪恶与贪婪。

随着对加密货币的接受度逐渐提高，加密货币ATM机的数量必然会不断增加。 无论是税收问题、高额手续费带来的暴利，还是犯罪问题，随着行业趋于正规化和发展，这些问题肯定会得到遏制。